賬戶司法凍結是不是立案了(銀行賬戶突然被凍結，可能有贓款間接匯入)

近兩年，不少客戶遇到類似問題，個人或企業名下的銀行賬戶莫名其妙被公安機關凍結。累得半死打聽到凍結的主體及詢問被凍結的原因，得到的答案幾乎清一色：“您的銀行賬戶有涉詐資金轉入”。客戶百思不得其解，自己守法經營，跟詐騙案八桿子打不著，賬上的錢怎么就成了涉詐資金了呢？別著急，咱們一起來了解一下公安機關凍結銀行賬戶相關的問題。

01為什么會近幾年有這么多的賬戶被凍結？

答：凍結關聯銀行賬戶是公安機關應對新形勢、新特點，為有效打擊電信網絡新型違法犯罪活動而采取的措施。自2020年10月全國“斷卡”行動開展以來，關聯銀行賬戶被凍結的數量確實與日俱增。以2021年為例，全國商業銀行、支付機構根據公安部門的查詢、止付、凍結指令，查詢、止付、凍結涉詐資金1.5億筆，緊急攔截涉詐資金3291億元。

02 賬戶被凍結，一般跟哪些類型刑事案件相關？

答：可以統稱為電信網絡新型違法犯罪活動。具體而言，主要涉及電信網絡詐騙、網絡賭博、洗錢、數字貨幣交易、非法經營等違法犯罪行為。

03公安機關凍結銀行賬戶有層級限制嗎？

答：這個沒有具體明確的規定，主要由公安機關根據案件情況進行判斷。從受害人直接匯款的賬戶為源頭開始追查，直接接收受害人匯款的賬戶稱之為一級卡，接收一級卡匯款的賬戶為二級卡，依次類推，一級卡毫無懸念會被凍結，通常會凍結到三級卡，但不排除也有可能凍結到5-6級甚至7-8級卡。

04凍結銀行賬戶一般多長時間？

答：存款類資金，一般案件的凍結期限為六個月，重大復雜案件的凍結期限為一年。債券、股票、基金份額等證券的凍結期限為二年。期限屆滿需要延長的，經批準均可辦理續凍手續，每次續凍期限不超過原凍結期限，但無續凍次數限制。

附：《公安機關辦理刑事案件適用查封、凍結措施有關規定》第二十六條 凍結存款、匯款、證券交易結算資金、期貨保證金等資金，或者投資權益等其他財產的期限為六個月。需要延長期限的，應當經作出原凍結決定的縣級以上公安機關負責人批準，在凍結期限屆滿前五日以內辦理續凍手續。每次續凍期限最長不得超過六個月。

對重大、復雜案件，經設區的市一級以上公安機關負責人批準，凍結存款、匯款、證券交易結算資金、期貨保證金等資金的期限可以為一年。需要延長期限的，應當按照原批準權限和程序，在凍結期限屆滿前五日以內辦理續凍手續。每次續凍期限最長不是超過一年。

凍結債券、股票、基金份額等證券的期限為二年。需要延工凍結期限的，應當經作出原凍結決定的縣級以上公安機關負責人批準，在凍結期限屆滿前五日以內辦理續凍手續。每次續凍期限最長不得超過二年。

凍結期限屆滿，未辦理續凍手續的，凍結自動解除。

05凍結資金如何處理？

答：根據《電信網絡新型違法犯罪案件凍結資金返還若干規定》及《電信網絡新型違法犯罪案件凍結資金返還若干規定實施細則》之規定，公安機關查清被害人資金流向后，有權作出資金返還決定，將凍結資金返還給被害人。具體以溯源返還為原則，由公安機關區分不同情況按以下方式返還：

（1）凍結賬戶內僅有單筆匯（存）款記錄，可直接溯源被害人的，直接返還被害人；

（2）凍結賬戶內有多筆匯（存）款記錄，按照時間戳記載可以直接溯源被害人的，直接返還被害人；

（3）凍結賬戶內有多筆匯（存）款記錄，按照時間戳記載無法直接溯源被害人的，按照被害人被騙（盜）金額占凍結在案資金總額的比例返還（返還計算公式見附件４）。

（4）按比例返還的，公安機關應當發出公告，公告期為30日，公告期間內被害人、其他利害關系人可就返還凍結提出異議，公安機關依法進行審核。

（5）凍結賬戶返還后剩余資金在原凍結期內繼續凍結；公安機關根據辦案需要可以在凍結期滿前依法辦理續凍手續。如查清新的被害人，公安機關可以按照本規定啟動新的返還程序。