司法凍結銀行卡6個月怎么解凍(解凍卡案例:銀行卡被凍結選擇等6個月 卻等來傳喚)

本案例為郭志浩律師團隊承辦的真實案件，為保護當事人隱私，相關人員的姓名、金額、地點均已經過化名處理：

一、被凍卡后選擇等，等來的卻是傳喚

小王生活在某萬億GDP的城市，平時有炒幣的愛好。但2021年9月24日《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》后，小王意識到了炒幣的風險，加之各大交易所發布清退通知，小王就清倉了自己所持有的虛擬幣，換成USDT之后分批次出售給了微信群認識的好友，并沒有通過任何交易平臺。但沒想到收到款項后的第二天銀行卡就被某地公安局凍結。凍結期限一開始是3天，到期后變成了6個月。

由于卡內被凍結的金額不是很多，小王決定等6個月再說。但好景不長，還沒等小王等夠3個月，就傳來了不好的消息。首先，是小王的其他銀行卡陸續被各銀行風控（非柜臺交易）。然后到了12月中旬，小王突然收到了他所生活所在地，某萬億GDP大城市的派出所傳喚，要求他到派出所配合調查。收到這份措不及防的傳喚，小王慌了，于是在好友推薦下，小王找到了郭律師。

二、突然被傳喚，來不及做足準備

由于委托來得突然（第二天小王就要到派出所），郭律師接手案件后，根本沒有時間來準備完整的材料，但材料的準備至關重要，甚至因為小王的多次線下交易、銀行流水雜亂，可能直接關系到小王的“人身安全”，畢竟因此涉嫌的幫信罪、詐騙罪的凍友已經不是個例（郭律師之前分享過兩例親辦案件，各種論壇的網友也有分享過不幸遭遇）。于是在經過與公安機關多次溝通后，將時間延長到了三天后。

三天的時間，捉襟見肘。先是與銀行溝通，明確了凍結機構為另一個省份公安機關，從而確定了傳喚小王過去的派出所屬于協助辦案。但小王打印出銀行流水后，卻發現由于大多是線下交易USDT的，完全不認識轉款的交易對手，很難證明銀行流水到底是合法所得，還是參與了洗錢、詐騙等違法犯罪活動所得，特別是幫信罪的主觀要求是“明知”或“應知”就夠了（補充一點：從案件最終解凍的結果也能看出單純的交易虛擬貨幣是合法所得，杠精不要糾結這個問題了）。

經過一番加班加點，最終郭律師和團隊的小伙伴們還是加班加點的盡量準備了90%的材料來論證小王不涉案以及銀行卡解凍的證據和理由，也給小王做了多次的“庭前輔導”，給小王進行普法工作，惡補虛擬貨幣相關的法律知識。不過，意外也總是如期而至，正是差的那10%的證據，也差點使小王有去無回。

三、做完筆錄差點被拘留，有驚無險無罪解凍

當事態緊急的時候，時間總是感覺過得很快，很快三天過去了，來到了與承辦警官約定的日子。帶著各種突發情況的B計劃，郭律師陪同小王一起到了派出所，承辦警官把小王叫到了辦案區做筆錄。一聽要到辦案區做筆錄，郭律師就有了不好的預感，因為一般情況下辦案區是用來審訊犯罪嫌疑人的。

果然，兩個小時后，小王和承辦警官做完筆錄一起出來了。但卻并不是平安無事，而要去舉牌子、測身高、錄指紋虹膜、驗尿等（大致可以參考一下電視里抓到犯罪嫌疑人的場景），而下一步很可能就是拘留。因為小王收到的是第一手的詐騙涉案款，受害人直接將款項轉到了小王的銀行卡。

于是，趁著小王錄信息的時間，郭律師和派出所的承辦警官以及凍卡公安機關的承辦警官進行了密集的溝通，據理力爭小王只是單純的交易虛擬貨幣，且單純的交易虛擬貨幣所得系合法所得。最終，小王當天有驚無險地回了家。

隨后，郭律師又第一時間到了遠在他鄉的凍卡機關所在地（沒有帶小王，怕去了回不來），與多名辦案警官就虛擬貨幣的相關規定及案例進行了深入的溝通。最終歷時一個月，小王的銀行卡終于在春節過后解凍，各個銀行也逐漸解除了對小王的風控措施，小王的生活也回歸了往常。

事后，郭律師依然記得，在把公安已經解凍銀行卡的消息告訴小王時，小王長長地舒了一口氣，激動得也有點語無倫次。郭律師問小王：“經過了這次，你還炒幣嗎？”小王笑了笑沒有正面回答郭律師的問題，但眼神里卻仍能看出對這次經歷的后怕和劫后余生的慶幸。

談論區塊鏈的時候，總有人會提到虛擬貨幣。然而，區塊鏈雖然源于比特幣，但虛擬貨幣卻只是區塊鏈很小的一部分。

好啦，本期內容就到這里了，如果你對區塊鏈等新興互聯網科技領域的司法實務感興趣的話，就趕快關注郭律師吧。我們下期再見，拜拜。

作者簡介：郭志浩律師，北京市盈科（深圳）律師事務所合伙人。現任深圳區塊鏈協會法律專委會執行主任、中國法學會成員、大學客座教授、省法治教育研究會理事等。從事法律工作七年余，專注刑事及公司治理業務。曾辦理國內眾多重大敏感類案件，并成功進行數起無罪辯護，為多家知名企業的管理難題提供法律解決方案。其經典案例已編入中國法律出版社《辯策》《盈論》等著作。