比特幣交易凍結銀行卡(對于因比特幣交易而被凍結銀行卡的幾個應對方案)

#比特幣[超話]# 最近比特幣暴漲，很多自媒體不顧國內監管日益嚴峻的現實，忽悠小白入局，殊不知已經有很多人因虛擬幣交易而被凍結銀行卡。我前幾天寫過一篇文章《我因比特幣交易而被警察帶到公安局問詢的始末》，給大家做了風險提示。因為很多人都因為虛擬幣交易凍結銀行卡而問我，所以我在這里總結了我自己經歷和看到的一些事情，給大家做一個參考。

愈演愈烈的封卡

在這里首先說一個聲明，幾乎100%打電話聲稱自己是警察，讓你進行網上操作的都是詐騙，不要相信，真正的警察是不會這么做的。這個事情我還專門問了一下上門找我的警察，他們說，首先并不知道對面接電話的是否是你本人，其次萬一因為這個電話打草驚蛇了放走了嫌疑人，他們是要受處分的。

凍結銀行卡基本分下面幾種情況：

單純的凍結，并沒有找你本人聯系。

一般來說就是3天到一周這種情況最常見，然后就自動解封了，也有時間更長的。這種情況幣圈的老鳥們基本就是等。有小白會主動打電話詢問，無外乎就是兩種情況，一種情況就是人家警察很客氣，會跟你解釋清楚，然后讓你等；另一種情況就比較尬了，會讓你把違法的錢給補了，這個是有一個朋友私信跟我說的，我聽起來也很詫異，還有這么不專業的警察，但這事情是真的。所以我不建議主動打電話給封卡的公安局，因為大概率沒什么效果。 那有沒有打完電話立刻給解封的？我目前了解的情況是沒有，如果有朋友成功解封了，可以在評論里面分享經驗。

還有一種情況是封的時間比較久，超過一個月，甚至半年，這種情況下怎么辦？給你銀行卡的客服打電話，問是哪里封的卡，然后找到對應的電話詢問，問的時候重點是因為什么原因涉案，大概需要封多久。一般涉案的情況下，封半年和一年的情況比較多一些。

還有一種情況也是封了很久，然后一查是讓央行給封了，這是當時問詢我的那個警察說的。我問那怎么辦？他說，那就比較麻煩了，可能還連帶你連貸款都貸不了，這種情況下，如果你確實沒有違法（比如買賣銀行卡，或者明知洗錢還故意提供服務的），可以申請復議，只有有沒有效果，我也不知道。

警察上門問詢

這種情況下一般就是上家找你了解情況。警察一般會很客氣，先出示證件，然后帶你去警察局。這個時候我建議你主動邀請警察進門，然后說一下去找身份證和封卡的那張銀行卡。這樣就可以第一時間撇清買賣銀行卡這個行為。

然后在警察局問詢的時候，你要強調自己只是個人買賣虛擬幣而已，并不知道錢的來源有問題，并主動提供流水證明（如果時間太久，提供不出來，那就如實說），千萬不要有什么可能吧，也許之類的含糊詞匯。遇到不懂的警察，可能還會嚇唬你說買賣虛擬幣是違法的（我遇到的那個警察就是），千萬別將將，因為只是問詢而已，你就強調2017年九部委的文件里面沒有提到這個，就可以了。

再一個細節就是，到時候留電話一定要留能隨時找到你的電話，免得產生誤會。總而言之一句話，就是只要自己心里沒鬼，盡量積極主動說清楚就沒事了，另外買賣虛擬幣本身不違法。

拘捕

這個我沒有遇到過，但我聽說過很多，評論里面也有很多這種情況，首先說明一下什么情況會拘捕。我暫時想到的是四種，買賣銀行卡，網賭，積極參與傳銷，組織ICO。所以遇到這四種情況，就不要覺得自己多委屈了，明顯的違法行為，拘捕沒得商量。至于事情多大，拘多久，這四種情況查一下就可以了。評論里面拘留37天的。

還有一種很容易忽視的行為就是otc（場外交易商，很多地方叫法不一樣，但意思差不多）。2017年九部委發文的時候，就明確說明,國內禁止ICO，也禁止做市作商撮合交易。那很多人會問，為什么那么多在頭部交易所做otc的沒被抓，那是因為其行為發生在國外。但如果做otc的資金涉及到國內的洗錢，那么警察就會認為你的行為促成了洗錢的產生，這是要嚴查的，這和個人買賣虛擬幣是完全兩碼事。

還有一種otc很多人不以為然，就是群內交易，評論里面很多人說群內交易是安全的吧，我只能說警察懶得管，真出事了抓你也是沒得商量，而且還更麻煩。我的評論里面很多人說熟人之間交易不違法，所以我們一般都是在群里交易。前半句是對的，后半句是錯的。因為群里的人不一定是現實周圍的人，你根本不知道對方的錢是否是干凈的。如果你真的認識他，而且偏巧他的錢正好不干凈，更巧的是你是群主，那么警察有足夠的理由懷疑你也參與其中，也是抓你沒商量。

至于拘捕了怎么辦？只要金額不是特別大，能保釋的盡量保釋。保釋出來，先問律師搞清楚自己到底有沒有違法行為，這里注意的是，如果你是在一個小城市，律師都不知道什么是虛擬幣，那就去淘寶花錢找北上廣一些有經驗的律師咨詢一下。如果確定自己真的沒有違法，花錢打官司，或者協商，重點是不能有案底，不然考什么公務員、事業單位都沒戲。如果真的違法，那就別想什么案底不案底的了，就是積極賠償，爭取緩刑。

關于拘捕這部分，我并不是律師，也不是很專業，主要內容都是通過周圍了解的，還有評論里面反饋得來的，如果哪里有問題，請批評指正。

關于會不會留案底，以及是否能開出無犯罪記錄證明

先說問詢。這個我當時問過警察，他說，問詢本身就不是什么大事，所以不會留案底，也不會影響開無犯罪記錄證明。退一萬步說，最最糟糕的情況可能就是這個銀行卡永久凍結，幾年內不能貸款，不能任職財務類的工作，當然這種概率也非常低。

同理可證，覺得如果連問詢都沒有的，單純凍結卡，應該更不會留案底了吧。

但拘留這種，一旦案件事實認定，我個人覺得會留案底吧，有律師朋友可以回答一下，感激不盡。

關于出金是否會被沒收

這也是很多人問的。從目前我知道情況沒有沒收的，除非你違反了其他法律，比如網賭或者傳銷這種情況是大概率會被沒收的。

從法律角度看，出金獲得的錢，只要是善意取得的，屬于保護的財產，不能隨意被沒收。但話又說回來了，虛擬幣這個東西，很多警察不是很懂，所以如果他要是嚇唬你說會沒收，你也不要當回事。

結論

目前虛擬幣買賣出事的主要是涉及到電信詐騙，而電信詐騙目前比較常見的是針對大齡單身女性征婚過程中的殺豬盤。很多人估計做夢都沒有想到吧，自己的銀行卡被凍結竟然和大齡單身女性有關，也許這就是蝴蝶效應吧。

因為我本身不是律師，里面的內容都是基于我親身經歷，詢問警察和律師，之前寫的文章下面的評論，以及一些私信我的朋友的內容得來的，可能并不是很嚴謹，但力求真實。哪里有問題歡迎批評指正。