比特幣不合法,為什么不禁止(比特幣到底合不合法?比特幣監管環境一瞥，看這一篇文章就夠了)

比特幣的法律地位

比特幣 ( BTC ) 的合法性一直是一個有爭議的話題。政府如何處理不應該由中心化方或組織控制的去中心化全球數字資產？一種抗審查且以社區為中心的新型貨幣？但是，比特幣是否受到監管？

因此，政府很難監管比特幣，而不僅僅是因為上述原因。與傳統投資不同，比特幣的運作方式、監管方式以及如何對利潤征稅，這些都需要有自己的法規。這場政府斗爭遍及加密行業的所有部分。

從空投中獲利的稅收是否應該與從加密貨幣交易中獲得的投資收益不同？

硬分叉在哪里發揮作用？

政府是否允許采礦，如果允許，它們如何征稅以及如何監控過程？

而且，比特幣在哪里被合法接受？

法規可能會有所不同，這取決于每個網絡的挖礦方式以及實體是否出于個人或商業原因進行挖礦，即使是他們的年收入水平。一些公司可能還會從采礦期間獲得的收入中支付員工工資，這需要各種政策來規范。

加密貨幣的收入類型非常多——其中大部分是傳統公民不了解的。在某些方面，該技術的發展速度超過了主流加密知識，政府法規需要時間來理解和充實。

最終，還需要考慮全球化和行動自由方面。公民可以在世界任何地方持有和賺取加密貨幣。那么，政府如何應對呢？難怪監管需要時間，但使用和投資比特幣安全嗎？以下是世界上一些國家如何尋求監管比特幣等加密貨幣的概述。

中國比特幣監管的歷史

總體而言，中國并不打算主動監管加密貨幣，但并非總是如此。直到 2017 年底，中國公民在沒有太多政府干預的情況下享受加密貨幣。最終，政府對加密貨幣有了足夠的了解，并打擊了高風險企業。

結果，中國人民銀行禁止了 ICO，這意味著項目無法在我國進行籌款。這些規定對中國的加密貨幣交易造成了影響，許多公司不得不離開大陸。

中國政府在 2021 年夏季進一步打擊采礦業，它是比特幣非法的國家之一。考慮到該國擁有世界上很大一部分礦工——估計占 50% 到 70%——比特幣的價格因此大幅下跌。中國指責比特幣礦工未能實現其氣候目標。同年，中國禁止金融集團提供加密服務，并禁止支付寶等大集團這樣做。

中國大打壓的另一面是政府對區塊鏈技術和央行數字貨幣（CBDC）的興趣。眾所周知，該國正在開發自己的 CBDC，這是一種穩定幣加密貨幣，與人民幣價格以一比一的比例掛鉤。最終，一旦發布，該技術將使中國能夠將人民幣數字化。

美國

在美國購買和持有比特幣從來都不是“非法的”——至少在聯邦層面是這樣。因此，美國是比特幣合法的國家之一，但政策因州而異。

然而，該資產在國家層面的監管地位不時發生變化，聯邦各方未能就單一政策和方法做出決定。美國證券交易委員會 (SEC)、金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 和商品期貨交易委員會 (CFTC) 只是希望打擊比特幣的少數機構，它們的觀點各不相同。

例如，美國證券交易委員會披露，在 Howey 測試下，BTC 不能被視為證券。同樣，FinCen 不將加密貨幣視為法定貨幣，CFTC 將加密資產視為二元期權，取決于商品掉期和期權等標的物的價格。

俄羅斯

有一段時間，比特幣在俄羅斯不受監管。然而，在 2020 年，該國通過了一項法案，規定任何聯邦雇員或其家人都不能以任何形式持有加密貨幣。俄羅斯政府也將比特幣交易合法化，盡管它阻止使用比特幣和其他加密貨幣來換取商品和服務。

一些官員試圖爭論這項加密立法，甚至有一群說客聲稱俄羅斯政府正在阻礙加密行業。還有傳言稱一項新法案將要求公民申報他們的財產。

日本

日本政府已于 2016 年宣布比特幣為法定貨幣，并要求加密貨幣交易所遵守 AML 和 KYC 政策。這一決定是Mt. Gox 事件后政府多年研究的結果。

進一步的黑客攻擊影響了日本的加密貨幣交易所，導致當局要求更好的保護政策，并暫時擱置新的交易所。然而，在 2019 年，日本開始允許新的加密貨幣交易所，并將法規指向改進安全令牌產品(STO) 和 ICO 市場。

印度

印度儲備銀行（RBI）在 2018 年禁止本地企業為加密貨幣提供服務，稱它們不是法定貨幣，任何實體都不能與它有“關系”。該禁令持續了兩年，直到 2020 年 3 月，印度儲備銀行重新實施，印度成為世界上對加密貨幣友好的國家之一。因此，比特幣和加密貨幣交易現在是合法的，但初始代幣發行和資產基金仍然是非法的。

歐洲

歐洲國家相對進步，盡管歐盟仍在努力尋找監管共識。2015 年，歐洲法院裁定加密貨幣交易是一種服務供應。該聲明意味著數字資產無需繳納增值稅。當然，各個國家仍然可以決定自己的法規，就像美國各州可以決定一樣。

也就是說，歐洲國家簽署了影響所有國家的第 5 項反洗錢指令。該指令將創建所有加密貨幣交易者和持有者的記錄，以打擊恐怖主義和洗錢活動。

法國

法國在 2019 年對提供加密服務的 ICO 和團體進行了監管。從那時起，該國嚴格收緊了對法國交易所的所有 KYC 和 AML 要求，并要求它們向聯邦政府注冊。然而，截至 2021 年，該國仍在尋求建立一個整體監管框架。法國銀行行長弗朗索瓦·維勒魯瓦·德·加豪聲稱，在數字資產影響其金融主權之前，歐盟只有一兩年的時間這樣做。

德國

2021 年，德國聯邦金融監管局 (BaFin)向 Coinbase 提供了繼續為該國客戶提供服務所需的官方許可。Coinbase 標志著第一個獲得此許可證的加密相關團體——這一要求于 2019 年 11 月生效。BaFin 計劃將許可證分配給許多其他團體。

英國

英國金融行為監管局（FCA）對比特幣持積極態度，盡管該資產不被視為法定貨幣。截至 2020 年，該資產在英國被視為財產，這意味著它們需要繳納資本利得稅。但是，由于加密貨幣與傳統資產類別不同，因此該稅收可能因參與方而異。

2021 年，FCA因運營審查而禁止幣安參與英國的受監管活動。該國還明確禁止加密貨幣衍生品，因為它們不能被客戶“可靠地估價”。

薩爾瓦多

薩爾瓦多標志著世界上第一個使比特幣成為法定貨幣的國家。自 2021 年夏季起，一項法律生效，要求企業接受比特幣作為商品和服務。公民還可以使用數字資產支付住房費用，該數字資產在使用時無需繳納資本利得稅。薩爾瓦多總統將價值 30 美元的比特幣空投到每位希望采用新支付方式的成年居民的個人錢包中。

巴拿馬

最后，巴拿馬的立法者計劃在 2021 年 7 月引入比特幣監管。該國將提出一項法案，帶來明確的規則和數字貨幣的使用權。國會議員加布里埃爾席爾瓦聲稱，這種支持將使巴拿馬成為金融技術和創業發展的孵化器。后來，他提出了一項立法，允許在 2021 年 9 月將加密貨幣用作民事和商業交易的一種支付方式。