如何構建最優投資組合(如何優化您的加密貨幣投資組合)

了解區塊鏈和加密貨幣的基礎知識可以幫助您更自信地進行投資并獲得更多收益。

比利·恩德雷斯

有數以千計的加密貨幣可以在集中式和分散式交易平臺上買賣，自信地建立投資組合可能會讓人感到困惑和壓力。

但它不一定是。

任何金融投資的基礎都很簡單，加密貨幣也不例外。

在投資任何資產之前，了解您購買的是什么、它的價值主張以及它是否具有長期和可持續的效用至關重要。

許多投資者缺乏對加密技術和術語的了解，這可能不利于他們的投資組合表現和投資信心。

例如，您知道加密 硬幣和代幣之間的區別嗎？

很多人沒有。盡管這種分類看似武斷，但卻是一個重要的考慮因素。

為了幫助優化您的投資組合和多元化策略，讓我們分解一些經常被忽視的加密基礎知識。

加密“貨幣”

加密貨幣或“加密貨幣”已成為具有可交易列表的基于區塊鏈的項目的包羅萬象的術語。這主要是由于比特幣的最初目的：充當點對點數字支付硬幣或“貨幣”。

然而，隨著去中心化技術的快速發展，過去十年間發布了數千個項目，其中許多項目的實用性與數字支付或貨幣無關。

一些最著名的加密用例現在包括：

去中心化金融

網絡治理

甲骨文解決方案

去中心化存儲

平臺和交換實用程序

作為一個術語，“加密貨幣”不太可能去任何地方。但它的預期含義無疑已經改變，并且可能會隨著新的區塊鏈用例的發展和演變而繼續改變。

硬幣與代幣

在討論加密貨幣時，您可能聽說過硬幣和代幣。

盡管硬幣和代幣都被視為密碼，但這些術語經常互換使用或使用不當。

那么，有什么區別，為什么重要？

硬幣。 硬幣是其區塊鏈原生的加密貨幣。除其他事項外，投資者可以將它們用于支付汽油費等交易，并獲得額外的代幣作為通過抵押或挖礦保護網絡的激勵。

流行的區塊鏈硬幣包括：

BNB智能鏈（BNB）

卡爾達諾 (ADA)

以太坊 (ETH)

波卡 (DOT)

多邊形 (MATIC)

代幣。 建立在這些區塊鏈上的去中心化項目發行代幣而不是硬幣進行交易。

代幣的潛在效用是無限的，僅由項目的功能和開發決定。代幣的常見用例包括網絡治理和投票權、交易或賺取折扣以及使用獨家平臺功能。

流行的區塊鏈代幣包括：

猿幣 (APE)

鏈環 (LINK)

文件幣 (FIL)

信任錢包代幣 (TWT)

Uniswap（UNI）

雖然每個項目都有其代幣或代幣的實用程序和預期用途，但了解此實用程序是什么以及它如何影響資產價格非常重要。

認識機會

許多投資者在默認策略下操作：在熊市期間購買比特幣和以太坊，在牛市期間購買山寨幣。

這種策略是有道理的，因為比特幣和以太坊是市值最大的加密貨幣，而且通常比低市值的山寨幣波動性更小。然而，在某些情況下，已經證明有更好的熊市替代方案。

最近的 市場數據 顯示，在當前的熊市周期中，交易所代幣作為利基市場的表現優于比特幣和以太坊。這包括中心化交易所代幣，如 GateToken (GT) 和 KuCoin 代幣 (KCS) 以及去中心化交易所 (DEX) 代幣，如 Aave (AAVE) 和 Pancake Swap (CAKE)。

這個利基市場相對積極的表現主要是由于代幣在不夜不眠的市場中提供交易折扣和激勵的效用。

其他最近值得注意的主題包括 DeFi 夏季和 layer-1/layer-2 區塊鏈競賽。

在整個 2020 年到 2021 年的牛市中，許多 DeFi 項目見證了指數級增長，并為早期投資者提供了 +1,000% 的回報。交易員利用這些平臺提供的高收益0，因此，DeFi 中的總鎖定價值 (TVL) 增長到超過 1500 億美元的峰值。

雖然這對 DeFi 來說是一個巨大的積極影響，但它對以太坊作為支持 DeFi 協議的領先區塊鏈產生了重大影響。

建立在以太坊區塊鏈上的去中心化應用程序 (dApp) 數量的增加導致了網絡擁塞、高油價和緩慢的交易處理時間，這導致了與智能合約兼容的以太坊替代方案的興起。

為了利用不斷上升的收益率和大幅降低的費用，交易員選擇探索其他區塊鏈，如 Avalanche (AVAX)、Kadena (KDA) 和 Near Protocol (NEAR)，導致這些代幣的價格飆升。

在正確的時間發現機會可以證明在加密貨幣領域有利可圖，而且通常不是一項艱巨的任務。

包括 CoinMarketCap 的類別、 DeFiLlama 的 DeFi TVL 和 LunarCrush在內的工具可以幫助過濾掉噪音并幫助確定趨勢和原因。

確定市場推動者，以便在正確的時間使您的投資組合多樣化，并利用熱門的東西——無論是贏錢游戲、NFT、第 2 層鏈還是任何其他加密子細分市場。