投資1萬每天賺10塊錢(一天可賺0.8%利息，1萬元起投，700多萬資金落入陷阱!如何避免被坑?現在知道還不晚)
每經編輯：畢陸名
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據中國裁判文書網今年2月底披露的一起刑事案件顯示，曾某、阮某等人通過高額回報為誘餌，吸引并發展下級成員投資。截至案發，曾某等非法吸收存款共計人民幣703萬元。
“Ｅ理財”非法吸存超700萬
據中國裁判文書網官網披露的一則刑事判決書顯示，阮某曾在銀行辦理信用卡時認識銀行工作人員曾某，并經曾某介紹投資“Ｅ理財”。
曾某在開展非法吸收公眾存款活動中，阮某積極參與并為曾某提供幫助，從2015年2月至2015年底，曾某通過運作“Ｅ理財”非法吸收存款共計703萬元。
經法院審理查明，“E理財”系一家境外網站，目前已關閉，該網站采取投資理財的方式，直接以投資額及下級成員的數量、層級作為計算報酬的依據，通過高額回報為誘餌吸引并發展下級成員投資。參加該網站的投資理財需先由該網站成員介紹，并且按照投資級別（1萬元、5萬元、10萬元、50萬元、100萬元，一人可以同時或者先后參加幾個投資級別）將本金通過現金或轉賬方式交給介紹人或者介紹人指定的人，然后由介紹人為其在該網站注冊個人結算賬號并按投資額存入相應的虛擬“幣”（10元對應1個虛擬“幣”），隨后成為介紹人發展的下級成員。
曾某、阮某又是怎么吸引巨額資金蜂擁投資的呢？刑事判決書也透露相關細節。據悉，投資“E理財”有三種獲利模式：
一是投資的本金獲利。“E理財”按投資周期劃分為90天、180天、270天、360天四個檔次，并按比例進行返利，返利是以虛擬“幣”的形式由“E理財”管理系統按日結算支付，并直接劃入“E理財”各成員的個人結算賬戶內。日返利額按照投資周期對應為本金的0.4%、0.5%、0.6%、0.7%。
二是通過發展下級成員獲得“返傭”。發展人員參加“E理財”，介紹人可根據其本人的投資級別獲得不同級數的下級成員日返利額一定比例的“返傭”。“返傭”以虛擬“幣”的形式由“E理財”管理系統按日結算支付并直接劃入“E理財”各成員的個人結算賬戶內。介紹人根據其投資級別1萬元、5萬元、10萬元、50萬元、100萬元，可對應獲得2級、5級、10級、15級、20級內下級成員的“返傭”。其中介紹人可獲得第1級、第2至第5級、第6至第10級、第11至第20級下級成員的“返傭”額分別為該級成員日返利額的50%、10%、8%、5%。
三是獲得利息。“E理財”各成員可以將獲利所得到的虛擬“幣”存入其本人“E理財”個人結算賬戶內的“寶箱”，存入“寶箱”內的虛擬“幣”每天可以獲得0.8%的利息，利息同樣以虛擬“幣”形式由“E理財”管理系統按日結算支付并直接劃入其個人結算賬戶內。
“E理財”各成員投資的本金所對應的虛擬“幣”在投資期間內不可流通，本金只能在投資期滿后方可取回。獲利所得的虛擬“幣”可以在該網站內自由流通或提取現金。
經司法會計鑒定，阮某運作“Ｅ理財”非法吸收存款共計324.41萬元。
圖片來源：攝圖網500486532
小心血本無歸！這種產品千萬別投
虛擬幣、區塊鏈等近年來比較火熱的概念，往往容易被一些不法分子“盯上”，包裝成了一個個騙局。那么，虛擬幣騙局有哪些特點呢？如何識別和防范？
虛擬幣騙局的三大特點
選擇投身幣圈的，大多都是沖著高回報率去的，雖然大家都懂回報率越高風險越大，但很多人還是禁受不住虛擬幣高收益率帶來的誘惑。但如果只顧著眼前利益，那么難免會掉入一些不法機構鋪設的陷阱當中，所以說，對于虛擬幣一定要保持高度警惕，下面小編就跟大家簡單列舉關于一般虛擬幣騙局的幾個特點，以便幫助大家提高警惕。
一是網絡化、“高大上”。一般來說，虛擬幣騙局主要通過網絡或是聊天工具開展交易和收支資金。部分騙局包裝得“高大上”，以獲得境外優質區塊鏈項目投資額度為由頭，聲稱可以代為投資。如果符合這樣的特征，極有可能是詐騙活動，消費者一旦上當受騙，把錢轉到他們提供的境外賬戶上，相當于資金流向了境外，監管跟追蹤都極為不便，難以追回損失。
二是宣稱“只漲不跌”“高收益低風險”。虛擬幣騙局善于利用熱點炒作，甚至利用名人“站臺”宣傳，故意抬高投資回報率，利用虛擬幣、共享經濟等概念進行炒作，強調“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”等，以各種噱頭吸引消費者眼球。
三是引誘投資者發展下線。一些不法分子通過公開宣傳，以“靜態收益”（炒幣升值獲利）和“動態收益”（發展下線獲利）為誘餌，不僅吸引投資者投入資金，還引誘其發展下線，引誘更多人加入，不斷擴充資金池，具有非法集資等違法行為特征。回歸本質，其實還是“借新還舊”的龐氏騙局罷了，最終會害人害己。
圖片來源：攝圖網-501024898
風險啟示：保持警惕，理性投資
一是對“虛擬幣”等新型投資項目保持高度警惕。不法分子偷換概念，把區塊鏈混淆為比特幣等虛擬幣。實際上，虛擬幣在我國是明確禁止交易和流通的，所謂的“幣商”都是在境外開展非法金融活動，甚至通過開設虛假理財平臺實施詐騙、非法集資等犯罪。
二是保持理性投資觀念。選擇合法投資渠道，不要相信任何一夜暴富的神話，對任何宣稱超高收益的投資理財項目一定要保持戒心，牢記天上不會掉餡餅。
三是定期清理各類投資理財交流群。隨著移動互聯網的普及，各類投資理財交流微信、QQ群可謂鋪天蓋地，騙子扮演“投資理財大師”進行眼花繚亂的投資誘惑，時間一久，很難不受影響。
四是不要盲目轉賬匯款。不論何種投資陷阱，最后都會要求受害人打款充值，此時一定要尋求家人、民警或者銀行的幫助，仔細分辨真偽。一旦騙子將違法所得轉移到境外，基本再難追回。
五是平時加強學習，提高風險防范意識。如今，各類新型投資詐騙陷阱層出不窮，廣大市民朋友一定要提高甄別能力，要牢記你看中的是收益，犯罪分子看中的是你的本金。
天上不會掉餡餅，沒有“穩賺不賠”的投資理財，掌握內幕消息、老師帶盤操作都是騙人的，不要相信無法驗證資質的外匯、期貨、黃金、虛擬幣等投資平臺。一旦發現被騙，及時止損，切勿心存幻想繼續注資，而要保存好證據，立即報警。
每日經濟新聞