gpf虛擬幣風險(虛擬幣概念普及、參與方式及風險)

一、相關概念

虛擬幣：比特幣、以太坊等統稱

法幣：人民幣、美元等

穩幣：USDT，全球最大的穩定幣，對標美元，匯率也基本差不多1:1，用戶先購買USDT，再劃轉到交易所里進行交易。在交易所里有上千種虛擬幣，用USDT基本都能進行交易。

交易所：交易平臺，其中幣安最大，okex簡稱OK、火幣也比較大。算頭部的三大平臺。比較頭部的交易所這些APP，正常渠道下載不了，蘋果手機需要海外ID，淘寶上買到海外ID。

otc商家：入駐到平臺中，為客戶提供兌換服務。

二、中國籍個人如何交易

要做交易，第一步要先兌換，第二步是交易。

1、兌換，即入金、出金，先把法幣換成穩幣。

（1）各平臺現狀

目前中國人被限制的主要是這一步。各大交易所現在kyc特別嚴，中國人不能在交易所直接兌換，需要通過otc商家。（如果是外籍，比如香港籍，可以在平臺上自由兌換，不需要通過otc商家）

當前，火幣網最嚴，不允許中國國籍的出入金、交易

幣安次之，幣安在美國有牌照，受美國監管。不允許中國籍客戶做出入金，但是中國籍可以注冊賬號進行交易。現在幣安下線了otc商家，只能先通過交易所外otc商家換成穩幣后，打到平臺交易賬戶，再進行交易。

OK，好一些，平臺上有otc商家，可以在平臺上通過otc商家兌換。

（2）otc兌換流程（跟淘寶買東西差不多）：

——法幣兌成穩幣：可以通過支付寶、微信、銀行卡進行支付，給otc商家付款后，再返回交易所APP點擊已付款，基本5分鐘以內穩幣就會到賬，這個模式像淘寶性質，等于otc商家入駐在火幣里，客戶找商家買幣，商家的幣也是押在平臺里，所以肯定是會放幣的，萬一不放幣可以點擊申訴。

——穩幣兌成法幣：交易所APP找到otc商家，選擇自己收款的方式，支付寶、微信、銀行卡。基本15分鐘內對方給客戶匯款，確認收到錢后，返回APP點擊放幣，就結束了。

（3）通過otc商家兌換的風險

如果上游或者上上游，只要是資金鏈條上錢不干凈，會被銀行會凍一串的卡。提現可破，提現現在銀行也有額度限制。

（4）兌換額度：沒有限制，最低1000都可以，沒有上限

2、交易環節

中國籍可以在幣安、OK上注冊交易賬號，通過otc商家兌換了穩幣充到交易賬戶后，即可進行交易。

火幣不行，交易也不接受中國籍了。

交易時間：7*24小時。

三、境外的公司交易，更麻煩

如果穿透實控人是中國籍的，面臨的交易所的限制跟上述個人的一樣，

除此以外，兌換成法幣入賬的時候，境外銀行會做反洗錢調查。

四、風險

1、交易波動風險：

沒有漲跌停，漲跌幅都是無限的，最近luna幣爆倉。5月12日，LUNA幣從6美元左右價格持續暴跌，跌至只有0.0562美元，跌幅高達99.04%。

自推出以來，LUNA在接近零抵押的情況下，讓UST成為加密市場市值排名第三的穩定幣，這讓LUNA一直遭遇“龐氏騙局”的質疑。

根據LUNA與UST的運行機制， UST為穩定幣，與美元保持1:1的錨定關系，為了維持UST的成長，可用LUNA兌換UST。Terra平臺為存入UST的用戶設計了一個借貸平臺，可以給付20%的利息。這引致市場上的LUNA價值一路走高，但當UST本身發生價格脫錨時，就會發生擠兌引發崩盤。

UST與美元的“脫鉤”被認為始于Terra借貸平臺近期的一系列重大提款。上周末，該平臺UST存款總額從140億美元降至112億美元（UST的總流通供應量為180億美元）。與此同時，一個巨鯨錢包地址在以太坊區塊鏈上拋售價值8400萬美元的UST，在幣安加密貨幣交易所拋售價值1.08億美元的UST，引發持有者的恐慌。

2、穩幣不穩的風險（主要是擠兌風險）

LUNA幣、算法穩定幣 UST 的暴跌也導致了第一大市值的穩定幣 Tether（USDT）發生了脫鉤現象。在一些交易所的價格跌至 0.95 美元。隨后Tether 首席技術官 Paolo Ardoino 在推特上提醒稱，Tether 正通過 tether.to 以 1 美元的價格執行 USDT 贖回。之后，USDT 已經基本恢復錨定。

5月9日，美聯儲在發布的半年度《金融穩定報告》中警告旨在與美元等掛鉤的穩定幣，有可能在壓力下貶值或失去流動性的資產支持。

3、交易平臺風險

一定要在大平臺上交易。以免小平臺跑路、甚至是假平臺詐騙

總之

目前中國籍比較容易參與的方式是，個人通過otc商家將rmb兌換成穩幣，在交易平臺注冊賬戶，將穩定打進交易賬戶后進行交易。風險和收益都極高，了解下是怎么回事，不建議玩。玩幣跟澳門賭場的差別是，玩幣效率更高。