銀行卡被凍結了不抓人(銀行卡被凍結、止付過的注意了)

2020年辦理了幾起涉嫌“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”的案件，近日收到了檢察機關作出的不予起訴決定書，客戶懸著的心終于落了地，一場災禍已經過去，算是皆大歡喜的圓滿結局。

關鍵詞：

1、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪

《刑法》三百一十二條規定的罪名，原文是“明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。”

2、凍結、止付

原是銀行機構對于銀行卡、銀行賬戶等的管理措施，目前成為公安機關在辦理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪中常見的偵辦手段。具體來說，就是銀行卡、銀行賬戶的支付等功能被暫時停止了。

3、不予起訴

《刑事訴訟法》一百七十條的規定，沒有犯罪事實的，人民檢察院作出不起訴的決定，說的具體一點是無罪的一種表現。

簡單的經過：

起因就是因為客戶的銀行卡被多次凍結止付，某日接到公安機關的電話，被要求前往公安機關接受詢問。結果去了之后，就被采取了刑事措施，告知其涉嫌犯罪，自此開始了這段人生磨難。

接受委托后，向委托人、公安機關、檢察機關了解情況后，知曉了案件的具體情況，以下簡稱我的委托人為小A吧。

小A有正當工作，典型的IT男，閑暇的愛好是交易虛擬幣，一日通過境外一交易平臺，有一注冊買家以行情價購買了小A持有的虛擬幣，該次交易不久小A發現自己的銀行卡被銀行凍結、止付，因為以往也發生過類似的情況，小A并沒有多想，數日后聯系委托凍結的公安機關后，被告知要前往辦案場所接受詢問，小A按約前往公安機關后就發生了前面所講的被立案調查的情況。原來這個以行情價購買虛擬幣的人，是實施詐騙犯罪的犯罪嫌疑人，購買虛擬幣的錢款來源于被害人。

案件辦理的過程曲折復雜，先后經歷了從詐騙到掩隱罪的變化，與公安、檢察、法院經過多次溝通，前后四次前往山西辦案機關，穿插了認罪、翻供……客戶的放棄……最終的堅持……等等，最終經過開庭，當庭進行無罪辯護，反復提交律師意見，取得了現在無罪的結果，是律師的努力，也是當事人的堅持，也應該感謝法律、感謝辦案機關……

當然這里，筆者不是為了向大家介紹這個案件辦理的過程，而是經過類似案件的辦理以及對掩隱罪的粗略調查，向大家做一個提醒。

律師的建議：

1、掩隱罪目前呈上升的趨勢，經過此次案件的辦理后，有很多的客戶有著相同的經歷來尋求筆者的幫助，他們的一個共同點是都有著銀行卡被公安機關委托進行凍結、支付的情況。

2、很多人選擇無視、放任的態度，有的甚至接到公安機關主動聯系要求接受詢問的電話卻避而不見，最終導致更為嚴重的后果。這類態度、想法都是錯誤的，如果自身發現了銀行卡、賬號被公安機關委托凍結止付的情況，務必第一時間聯系公安機關說明情況或主動接受調查，絕大部分情況下，都能把問題說清楚、講明白。

3、真的出現問題，不要去度娘搜索，法律遠比你想象的復雜！筆者同期在辦理的另一個掩隱罪的案子，客戶被判刑4年，到一審宣判，客戶都繞不開一個思維的誤區，始終認為自己沒有參與上游的詐騙犯罪，自己不構成掩隱這個罪名，在多次的會見當中，反復向我強調他在網上搜索過，他不構成犯罪……大家要明白，刑法312條中所指的“明知”并不是你主觀上所臆想的那個明明知道！所以，專業的事情交給專業的人去做，律師也許就是那個能救你一命的人。

我是上海的崔惠南律師，這篇文章是結合我的辦案經驗給大家做個善意提醒，如果有什么問題可以私信給我。