銀行卡凍結的原因和處理方法(揭秘:銀行卡被凍結的原因(附帶全套解凍方法))

2020年10月10日，斷卡行動以來，很多人的銀行卡都會被凍結，甚至被懲戒。

有些朋友不知道怎么回事，也不把這個事情當回事。

下面我直接上干貨。

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銀行卡被凍結有兩類原因，司法凍結和銀行風控。

司法凍結的原因，主要有以下情況。

第一、有過網絡賭博的經歷，并在賭博平臺進行大量的提現。

第二、把自己的銀行卡，支付寶，微信等付款碼和賬戶等，出租、售賣、出借給他人，被拿去從事詐騙和其他違法活動。

第三、用自己的銀行卡接收他人的轉賬，扣除手續費后，將賬目轉到他人指定的賬戶里。說白一點，就是幫助詐騙集團轉移贓款。

第四、在網絡上的QQ、微信群等，薅詐騙分子的羊毛。

第五、在網絡上買賣虛擬貨幣，也有可能會被凍結。

第六、和境外賬戶頻繁有交易往來的，也有可能會被凍結處理。

第七、用自己的銀行卡去從事違法犯罪活動的，也會被凍結。

還有一個額外的原因，就是被法院強制執行，所以將賬戶凍結。

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銀行風控方面，就更好理解了。

通常以下情況會被凍結或者限制。

第一、賬戶出現異常交易，觸發系統的風控。

第二、信用卡惡意套現，惡意透支。

第三、個人偽造信息，密碼連續輸錯3次。

第四、銀行卡連續掛失多次，被認定為惡意掛失，也會被凍結。

以上的情況，通常都是凍結24小時以后會解凍。

如果沒有解凍，那可能有其他的原因，具體咨詢開戶銀行。

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2、銀行卡被凍結（限制），我們如何去解凍？

要查明原因，知道自己為什么被凍結（限制），直接去開戶銀行進行查詢。

如果是司法凍結的話。比如是涉案，那系統里會留有聯系方式和凍結原因。讓銀行工作人員告知你警方的電話，直接聯系就好。

到時候按照警方的要求去做，該配合的就配合，該提供的就提供。

拒不配合的話，那就解決不了問題。

只會讓事情變得更加的糟糕，還有可能害了自己。

不嚴重的情況下，一般會提供工作證明，銀行卡流水，以及情況說明等，就可以解決。

要是涉及重大案情，那你也只有配合。

心存僥幸，只會讓事情更加嚴重。

如果說是銀行風控，只需要聽從工作人員的安排就行。

配合好他們的工作，提供下資料，比如會讓你去反詐中心打證明。

或者重新認證一下，也就沒有問題了。

如果銀行拒絕，那就直接進行投訴。

直到解決問題為止，別問我為什么。

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在這里提醒大家：有時候雖然看起來是件很小的事，但對自己沒有多大的傷害。但是有可能成為詐騙分子和詐騙集團的幫兇，也有可能涉及幫助信息網絡犯罪和其他違法行為。還有可能被追究法律責任，將會被警方打擊處理，也有可能會被判刑的。

請規范使用付款碼、銀行卡和金融賬戶，不要租、借、賣給他人使用。

如果你還有不明白的地方，可以來找我，愿意為你解答。