銀行卡解凍一般在幾點(敲重點 你最關心的銀行卡解凍問題都在這 (一))

律本律師團隊是專業從事銀行卡解凍的法律服務團隊，成功承辦了大量的銀行卡解凍案例，每天也會接到很多關于銀行卡被凍結的法律咨詢。我們根據辦案經驗，總結了大家被凍結銀行卡后經常會問的一些問題，供大家了解。

常見問題一：銀行卡到底為什么會被凍結？

律本律師回復：

銀行卡被凍結或限制，會有很多原因，有的是司法凍結，有的是銀行風險，有的是斷卡懲戒，不同的情形所要求的處理方式都是不一樣的，一定要對癥下藥，積極配合。

（1）司法凍結，主要是公安機關凍結，此種情況下，需要立即落實凍結原因，再搜集相應證據材料后謹慎處理，避免產生不必要的影響。如果是法院凍結，一般是民事案件或公安移送法院案件，需要聯系法院了解情況并溝通處理。

（2）銀行風控，系觸發了銀行內部“可疑交易檢測模型”。

（3）涉詐名單，被公安機關納入電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單。

（4）斷卡懲戒，5年內暫停非柜面業務，5年內不得開新戶。

（5）自行凍結，自己采取措施使銀行卡凍結，比如，輸錯密碼或聯系銀行掛失。

常見問題二：為什么銀行要對我的銀行卡限制非柜面交易？

律本律師回復：

銀行卡被限制非柜面交易往往有以下幾種原因，

一個是卡主名下有其他銀行卡被公安機關凍結；

一個是卡主被納入電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單；

一個是卡主銀行卡內的交易觸發了銀行內部“可疑交易檢測模型”。

常見問題三：什么情況下，名下其他銀行卡會被限制？

律本律師回復：

如果由于借卡、賣卡被納入斷卡懲戒，將5年內暫停所有銀行卡的非柜面業務；

如果被公安機關納入電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單，銀行和支付機構會中止該賬戶所有業務，其他名下銀行卡可能會被限制非柜面交易；

如果名下有銀行卡被公安機關凍結，其他銀行卡會設置為風險賬戶或審慎賬戶，被限制非柜面交易。

常見問題四：為什么我去銀行辦理業務，銀行要向公安機關報警？

律本律師回復：

卡主銀行卡內的交易觸發了銀行內部“可疑交易檢測模型”，銀行審查交易認為可能會涉嫌違法犯罪，就會在卡主在柜臺辦理業務時向當地公安機關報告，由公安機關審查是否存在違法犯罪活動。

常見問題五：公安機關已經解除銀行卡凍結了，為什么銀行還不給我解除限制？

律本律師回復：

如果銀行不給解開顯示是因為銀行內部系統風控，那么就按銀行要求補充提供材料，比如異地公安機關的解凍文書，申請解除限制即可；

如果是因為銀行平臺顯示屬于涉詐賬戶，就需要在要領取《涉詐風險賬戶審查表》，前往當地公安反詐中心配合審查，蓋章申請解除限制；

如果當地公安反詐中心需要讓當時凍結的異地公安出具解凍證明文書，就要聯系異地公安申請證明文件，提供給反詐中心解除限制。

本律師團隊

律本律師團隊系江西嚴約律師事務所中一支長期從事于銀行卡解凍相關法律案件及刑事案件辯護的律師團隊，圍繞凍結銀行卡所涉及的各種經濟活動及刑事案件辯護工作，比如：外貿、換匯、虛擬貨幣、詐騙、網絡賭博等，進行調查取證、法律文書擬定，向司法機關提出法律建議，辦理解凍工作、代理犯罪嫌疑人或被告人的刑事辯護。

律本律師團隊自成立以來專業代理解凍銀行卡領域的案件，已承辦相關案件上百起，委托人遍及菲律賓、馬來西亞、緬甸、越南、老撾、新加坡、韓國、中國臺灣及全國各個省級行政區，至今已為當事人成功解凍銀行卡金額超過數億元。同時，為各類當事人提供專業的刑事辯護工作，維護當事人合法權益。

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