女老板花1400萬元談戀愛被騙(99年男女朋友開發新騙術，被騙都難以察覺，涉及金額1700余萬)
“低風險高收入、專業人士教你投資、內幕消息穩賺不賠……”
隨著電信網絡詐騙手段不斷更新迭代，一些“專業人士”的理財技巧和宣傳推薦吸引了無數人。然而在這些看似無風險的投資背后，其實是早就挖好了的陷阱。
近期，眉山市公安局彭山區分局破獲一起投資理財詐騙案件，涉及金額1700余萬元，抓獲犯罪嫌疑人24人，依法扣押作案電腦、手機10余部，受害群眾廣布多個省份市區。
90后投資理財被騙
受害人搖身變成加害人
2021年6月8日，彭山區公安分局受理了一起的投資理財詐騙案件。該案以投資理財為噱頭，將群眾投資錢財轉換為虛擬幣，然后在該團伙制作的平臺上將虛擬幣以比例1:1兌換成“PTC虛擬幣”，安排專人負責平臺后臺操作，以控制漲跌及K線走勢。該“投資理財項目”一投入市場，其“低風險高收入”的形式便瞬間吸引了來自四川、云南、貴州、山東、河南、江西等地眾多受騙上當者。接案后，彭山公安高度重視，迅速啟動電信詐騙案件偵破機制，抽調精干警力成立“6·8”專案組，開展調查取證工作。
經過前期偵查，發現該起案件的主犯系戶籍地為仁壽的一對無業情侶。由于前期兩人在網上投資“BTCC虛擬幣”被騙幾十萬后，衍生出了用類似手段詐騙別人的想法。1991年出生的胡某和其1999年出生的女友楊某纖為了挽回自己的損失，受害人變身加害人，采取了相同的方式詐騙他人錢財。殊不知，正是因為這樣的舉動兩人走上了一條“搬起石頭砸自己的腳”的道路。
籌備階段，胡某和楊某纖在網上搜尋了各類數不勝數的投資平臺，先是找到“志同道合”者成立了“成都嘉榮騰網絡科技有限公司”，然后找到“沈陽創勝網絡科技有限公司”制作了一款以自動投資交易和手動投資交易為操作模式的“盛大合約”APP。和正規理財投資模式不同的是，“盛大合約”APP的跌漲起伏有操盤手，也就是胡某二人高薪聘請的技術人才楊某和敖某洋。
平臺打造好了，如何讓別人心甘情愿的投資，推廣平臺和吸引投資人成為了決定“成敗”的關鍵。投資十萬，保本十萬，個人賬戶由自己保管和使用，不定期分取紅利……聽信了該團隊“保本凈賺”信誓旦旦的宣傳，其誘人的發財機遇瞬間吸引了一批又一批波及多個省份的受害人。
返現利益實為本金
跌漲盈利背后暗箱操作
將投資人吸引進來，接下來的事情就是怎樣最大限度地騙走投資人的錢財。為擴大影響、增加“保險”，胡某二人將最初的2人團隊拓展到了二十余人的團伙，每個人分工明確，互不干擾，只負責其中一環工作。有的人在網上發布消息充當宣傳員騙取投資人，有的人以“真實體驗”者出現充當吹鼓手降低受害人的防備意識，還有的人在背后操作……在成功規避了參與人員的權限問題的同時，又大大降低了兩人被曝光的風險。
被騙人入駐平臺，既有自己申請的賬號，又有自己才知道的密碼，其錢財什么時候在神不知鬼不覺已被轉走，這是至今廣大受害群眾仍不明白的一個問題。
只要受害人將錢投入平臺，緊接著就有特定工作人員立即將錢轉到其他渠道，但受害人個人賬戶上仍舊會顯示與其投資金額相匹配的數字，即“USDT虛擬幣”，所以不容易發現已上當受騙。為了讓受害人感覺正規合理、投資有保障，第一次轉換的虛擬幣在他們平臺又被轉換成了“PTC虛擬幣”。所謂的返利其實就是一個拆東墻補西墻手法，將后期加入投資人的本金拿一部分反饋給前期投資者，讓新進人員感受到返利的真實，以此循環在無形間成功打消了投資者疑慮，讓投資人加大了籌碼繼續任人宰割。
這一操作模式下，所有投資者個人賬戶里的“錢款”只代表一串毫無價值的數字，也是廣大受害者稀里糊涂被騙仍被蒙在鼓里的關鍵所在。
錢在第一時間被轉走了，剩下的事情就是如何讓這些所謂的“PTC虛擬幣”以“正當的理由”逐漸減少。據介紹，投資人在“盛大合約”APP上需要繳納15%的倉位費，購買平臺倉位后由平臺設定程序自行為客戶下單，購買某種貨幣的跌漲來盈利。前期無數受害人嘗到了甜頭，但隨著時間推移，在返利期限未到、平臺維護等借口下，受害人賬戶里的虛擬幣變得越來越少，直至清零。如果虧損了，錢就名正言順進入騙子口袋；如果盈利了，想要提現就十分困難，因為這是從詐騙團伙的口袋里掏錢，他們會以各種理由拖延提現時間或者提高提現門檻，不會輕易讓受害人拿到錢。
一切的背后都是有人在操作K線走勢，是漲是跌全是平臺運維人員說了算。大部分投資人根本不知道這種情況，以為就是行情波動。在該平臺，所有受害人的賬戶作案團伙能隨意進入，隨意消耗虛擬幣，惡意導致投資人虧損。
伴隨著時間推移，尤其是后期提現遭遇各種阻攔，越來越多的投資人發現“穩賺不虧”只是一句空話。為了追回本金，投資者經過交流組建維權群在平臺上討要結果。但是，從最開始了解、投入、虧損，這一切都是在網上進行，而平臺背后究竟是一群什么樣的人他們不能得知，更找不到有力證據要求平臺返還本金。
作案手法新穎少見
邊學邊打尋找突破口
主犯人員第一時間在平臺將投資人錢轉走后，找到一些虛擬幣商，用虛擬幣形式將錢洗白，然后將錢轉存至多個不同的錢包地址賬戶（胡某事先注冊綁定的錢包地址）最后再將不同賬戶的錢匯聚在一起轉走（通過多次層級轉賬轉移到胡某協商好的幣商提供的錢包地址內）。由于該案涉及到區塊鏈以及多種虛擬幣轉換等，其新穎的作案手法給偵辦工作帶來一定的難度。
嫌疑人胡某和楊某纖一開始拒不承認自己轉移了受害人的錢，堅稱是因為市場波動而導致諸多投資人投資失敗。在民警找到他們時，兩人早已把身份信息洗白，身份證、手機實名信息全都是假的。胡某二人早于2020年就開始運作“PTC虛擬幣”，這種虛擬幣在全國乃至國外都不常見。為了偵破此類虛擬幣詐騙行為，彭山公安民警開展了大量的工作。
起初涉案人員將客觀證據、有力證據一一銷毀，讓取證工作幾度陷入僵局，再加上虛擬幣層層轉換轉賬，民警通過常規資金分析未發現突破口。然而，面對涉及人數較多的被騙群體，專案組必須硬著頭皮攻堅克難，在茫茫網絡中搜尋蛛絲馬跡，爭取早日發現端倪。后來，民警通過大量調查分析，輔助技術手段，成功找到了為該團伙第一次洗錢的虛擬幣商，以倒追資金流水的形式往上摸排，清晰掌握了投資金額數。隨后，專案組通過網絡自學和請教反詐專家等多種形式，開展了對虛擬幣資金分析的深度研究與學習排查，并以人海戰術的方式多次走訪四川、云南、貴州、山東、河南、江西等地的60余人受害群眾，收集他們碎片化線索，包括聊天記錄、轉款截圖、平臺走勢截圖、交易截圖等證據，分類匯總逐一研判，成功獲悉該平臺具體操作模式。
在種種成熟的證據鏈下，公安民警于2021年6月底在成都將胡某和楊某纖2人依法逮捕。經過多次、反復地審訊，成功拓展線索，將從犯楊某、敖某洋等6人，制作“盛大合約”APP公司相關負責人楊某良、朱某兵2人，虛擬幣商3人及若干涉案人員共計24人全部捉拿歸案。
目前，相關人員已被依法移送起訴，案件仍在進一步審理中。
虛擬幣交易不受法律保護，不要參加無法驗證資質的外匯、期貨、黃金、虛擬幣等投資。一旦發現被騙，及時止損，切勿趨利避害繼續注資留有幻想。網絡投資需謹慎，投資理財一定要選正規途徑。如遇詐騙，要第一時間撥打110報警。
來源：眉山公安