defi知識(DeFi 從入門到精通，從小白到精英(上))
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1.1 DeFi介紹
DeFi不是一個項目,DeFi也不是一個幣。DeFi是去中心化金融Decentralized Finance的簡稱，在分布式系統中，也就是我們說的區塊鏈系統，用分布式應用（DAPP）提供去中心化的金融生態。DeFi生態中出現的產品都是傳統金融當中已經成熟的產品，比如抵押借貸、交易兌換、保險；但DeFi用代碼和智能合約讓整個生態開放、低成本信任、無需準入許可。
DeFi在2019年就已經初露頭角，2019可以被定義為DeFi的元年，全年鎖倉價值增長了2倍，2020年也延續了這樣的勢頭。
截至4月30日，以太坊、BSC、Heco的總鎖倉量分別為641億美元、337億美元、86億美元，以太坊鎖倉量仍然遠超其它公鏈，說明以太坊仍然在DeFi的發展中占據主導地位，不過BSC幣安智能鏈增長迅速。
DeFi有哪些應用
(1)DeFi上的應用可以粗略分為穩定幣、借貸、交易所、衍生品、基金管理、彩票、支付、保險。
(2)現實中很多Dapp的功能遠超上述九類，主要源于其可以互相組合，跟搭積木一樣，由多種功能組合起來。
DeFi是區塊鏈發展中重要的一個里程碑， 向世界展示了區塊鏈技術切實融入經濟活動的可能和巨大空間。DeFi的發展不僅證明了區塊鏈技術應用于鏈上經濟活動的巨大潛力，更驗證了比特幣和ETH作為價值存儲的觀點。
DeFi的優勢:
(1)代碼信任：依靠區塊鏈的智能合約，代碼來創建信任，將傳統交易中對政府和銀行等信貸機構的信任轉化為對機器和代碼的信任。
(2)智能合約：自動自主運營，無需人工成本，提高速度和精度，智能合約24小時運行，全天候24小時可交易，可訪問。
(3)無地域限制。全世界的用戶都能訪問，無需顧慮國籍、地理位置，身份等差異。
(4)透明性：透明、可審計的金融生態系統；鏈上數據可查，交易數據可查，真正的公開透明。
(5)可組合性。比如YFI 、Synthetix，多個DeFi功能可以組合。像樂高積木一樣。
正是因為DeFi的優勢讓DeFi能夠吸引眾多用戶參與。
DeFi的劣勢
(1)被黑客攻擊的風險
(2)Dapp的某些基礎功能是由一些公司開發的，很難做到真正的去中心化。
(3)Dapp的擴展性受到所在公鏈的限制，當交易量擴大但公鏈基礎性能無法支撐時，可能會出現擁堵。
DeFi的未來
DeFi的出現對于世界意義深遠：
(1)對自有鏈上資產各項金融活動的完全掌控；
(2)所有人的金融體系，不受地理、經濟水平、信任限制；
(3)機器智能，自動自主執行，規避黑箱操作；
(4)未來與NFT結合——拓展到游戲、知識產權、實體資產、記錄和身份證明、金融文件、票務等 ；
DeFi通過其特性，創造了一個能容納更多樣化資產、更復雜交易的透明自主的無國界金融體系，無論在區塊鏈還是金融史上都是一個重大突破。
1.2 DeFi核心應用：去中心化交易所（DEX）
CEX是中心化交易所，DEX是去中心化交易所。
從用戶視角看，CEX和DEX最本質的區別是資產托管的方式，CEX是中心化資產托管，用戶沒有私鑰和資產的實際控制權。
中心化交易所中用戶需要注冊賬戶并設置的密碼，通過密碼進入交易所，然后充值代幣到交易所分配的錢包地址當中，用戶只享有地址，卻不擁有對應密鑰，密鑰仍在交易所手中！
1.2.1 Uniswap介紹
Uniswap支持任何個人用戶在Uniswap上發行ERC20代幣并創建相應的資金池，當某一ERC20代幣的資金池（ETH與ERC20交易池或ERC20與ERC20交易池）被創建時，平臺鼓勵各方參與者在同一資金池內進行交易兌換，并給予第一個向此合約中提供流動性的流動性提供者設置此ERC20代幣與ETH（或ERC20代幣）之間兌換匯率的權利，并對流動性提供者給予全部的交易手續費（交易量的0.3%）。
Uniswap是一個基于以太坊的自動代幣交換協議，它的設計目標是：易用性、gas高利用率、抗審查性和零抽租。
(1)Ease-Of-Use（易用性）: Token A換TokenB，在Uniswap也只要發出一筆交易就能完成兌換，在其它交易所中可能需要發兩筆交易：第一筆將TokenA換成某種媒介貨幣，如ETH, DAI 等，然后再發第二筆交易換成TokenB。
(2)Gas Efficiency（gas高利用率）: 在Uniswap上消耗的gas量是以太坊上的幾家主流去中化交易所中最低的，也就代表在Uniswap交易要付的礦工費最少。
(3)Censorship Resistance（抗審查性）: 抗審查性體現在Uniswap上架新Token沒有門檻，任何人都能在Uniswap上架任何Token。這在去中心交易所中很少見，雖然大多數的去中心化交易所不會像中心化交易所那樣向你收取上幣費，但還是需要提交上幣申請，通過審查后運營團隊才會讓你的Token可以在他們的交易所上交易。
(4)zero rent extraction（零抽租）: 在Uniswap協議設計中，開發團隊不會從交易中抽取費用，交易中的所有費用都歸還給流動性提供者。
Uniswap特點
(1)A simple smart contract interface for swapping ERC20 tokens.
Uniswap是一種自動流動性協議，用于基于以太坊的ERC-20代幣交換。
(2)A formalized model for pooling liquidity reserves.
Uniswap采用了固定的算法，并在以太坊區塊鏈上的不可升級智能合約系統中實施，它取消了對受信任的中介機構的需求，從而優先考慮了權力下放和安全性。
(3)An open source frontend interface for traders and liquidity providers.
是一個為交易者和流動性提供者提供的開源的前端接口，基于GPL許可的開源軟件。
(4)A commitment to free and decentralized asset exchange
致力于免費且分布式的資產交換。每個Uniswap智能合約（或交易對合約）管理由兩個ERC-20代幣的儲備組成的流動代幣池。
1.3 DeFi核心應用：抵押借貸（LEND）
我們都知道，在傳統的借貸市場里，我們想要找銀行借一筆貸款，需要一定的實體資產作為抵押，然后銀行會對資產進行估值，審核，最后才能發放貸款。而在DeFi的世界里，借貸的流程也是一樣，只不過把銀行的角色給去掉，改為由代碼寫好的智能合約程序來執行。
1.3.1 Compound詳解
Compound 是全球最早提供去中心化數字貨幣借貸服務的平臺。Compound是建立在以太坊之上的可公開訪問的智能合約系統，Compound致力于通過將其加密資產鎖定在協議中來允許借款人取得貸款，而貸方提供貸款。借方和貸方支付和接收的利率由每種加密資產的供求決定，開采每個區塊都會產生利率，可以隨時償還貸款并可以提取鎖定的資產。加密貨幣持有者可以借助去中心化借貸平臺，通過借款人支付的利息費來獲得被動收入。用戶可以在一種加密貨幣或代幣中進行抵押，以便借入另一種加密貨幣或代幣，例如使用以太幣（ETH）借入DAI。
技術上，Compound基于以太坊實現，你可以將自己閑置的數字貨幣放到資金池，存幣生息。如果你有好的投資渠道，也可以通過超額抵押的形式，從Compound資金池借出你需要的資產，用于投資升值。
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