數字貨幣凍結怎么處理(銀行卡被司法凍結?只是交易了數字貨幣被凍結應該怎么辦?)

近期律本律師團隊接到大量關于銀行卡被凍結的委托，許多當事人面臨此類問題既不知凍結原因，也不知該如何處理，國內大部分律師沒有承接此類案件的實際經驗，往往按照處理刑事案件的流程和方法對待，最后的處理結果恐怕都不甚令人滿意。因此，律本律師團隊結合過往處理過的許多實際案例和大家分享一些經驗。

一、司法凍結大部分系公安機關凍結

很多人銀行卡被凍結后，聯系銀行了解得知被“司法凍結”，會認為是法院凍結，但在實務中，大部分是公安機關基于辦案需要進行凍結。

如果是法院凍結的，往往是本人涉及到民事糾紛、被起訴至法院或法院判決后，申請法院進行保全或執行而采取的措施，并且往往會是限額凍結。

因此，如銀行卡被凍結，應當第一時間向銀行了解詳細的凍結信息，大部分銀行會打印凍結信息單，如銀行拒絕打印的，則應該要求提供凍結機關全稱、凍結案號、凍結人員姓名及電話及證件號、凍結事由、凍結時間、凍結金額等全部信息。

二、公安凍結銀行卡的主要原因

公安機關一般在偵破網絡賭博、電信詐騙、洗錢、非法經營等案件中，會就涉案往來賬戶進行凍結，有可能會直接關聯到5-6級賬戶。

對于被凍結的終端當事人來說，往往會有以下原因被公安機關凍結：參與了網絡賭博、進行了數字貨幣交易、為網賭平臺提供技術服務或互聯網推廣、參與了網絡刷單、進行了地下錢莊外幣兌換、在國外幫人兌換了貨幣、接受了陌生第三人的款項等等。

其中，數字貨幣交易和網絡賭博是當前主要凍卡原因。

三、數字貨幣引起的銀行卡凍結

數字貨幣一般會認為是一種基于節點網絡和數字加密算法的虛擬貨幣。數字貨幣像一種投資產品，因為缺乏強有力的擔保機構維護其價格的穩定，其作為價值尺度的作用還未顯現，無法充當支付手段，但由于其價格存在浮動，因此大部分人會就此進行投資。

但在中國，數字貨幣作為一個“新生”事物，在我國面臨著很多監管新問題，國家層面上不鼓勵此類交易活動。

目前，我國主要打擊以此為名開展的各種非法集資類活動，或者相關的犯罪活動。上述犯罪活動影響正常的金融秩序，也影響普通公眾的利益。

三、近期我們成功解凍一起數字貨幣案例

（一）案情基本介紹

彭姓當事人大學畢業后就在廣東從事互聯網運營工作，后經朋友介紹開始交易數字貨幣。2019年12月，彭某的銀行卡突然被鄭州市某公安機關凍結。彭某經過多方聯絡后，當地公安機關表示根據銀行流水情況有可能涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪。

（二）律本律師承辦結果

律本律師團隊在接受彭某的委托后，輔導彭某進行取證、并根據其提供的證據材料，對其近半年來的消費清單和銀行流水進行梳理，制作解凍法律文書，并確定完整的承辦方案。

最終，經過律師的不懈努力，彭某在不需要本人出面的情況下銀行卡順利解凍，并成功將賬戶款項取出，且銀行卡可以正常使用。

（三）律師總結及建議

1、目前，全國嚴打電信詐騙及網絡賭博兩類型案件，涉及面廣，且資金流轉繁雜，系由公安部牽頭，各地市反詐騙中心組織，下屬辦案機關承辦處理。大部分公安會就受害人賬戶往下一級及二級賬戶，部分地區公安會查封凍結至三級賬戶，少數地區公安會查封凍結至四級賬戶。

2、中國人民銀行目前是不認可數字貨幣交易的，建議不進行數字貨幣交易，避免產生糾紛。

3、由于數字貨幣交易對象，往往是不認識的陌生人，很多數字貨幣平臺往往會被詐騙團隊用做洗錢工具，如收到了詐騙團隊資金流入，銀行卡非常有可能會被凍結，產生很大麻煩。

4、建議委托專業律師進行處理，律師會根據銀行賬戶凍結情況以及對銀行賬戶的分析，確定工作方案，并依法依規處理。