區塊鏈應用場景探索(六大場景300家機構:一圖看清全球金融區塊鏈應用生態)

據資本實驗室2021-2022年度《全球區塊鏈應用市場報告》顯示，區塊鏈技術與金融行業在深度和廣度上的融合愈發緊密，并產生了大量創新應用成果。

從全球來看，金融行業是最早接入區塊鏈技術的行業，也是區塊鏈應用活躍度最高的行業。銀行、保險公司、證券交易所、證券公司、投資基金、投資銀行、新興金融科技公司等各類金融機構正在通過區塊鏈與傳統金融業務的融合與創新，為用戶提供更加安全、高效、智能、普惠的金融服務。與此同時，各國監管機構也加快了區塊鏈技術的應用步伐，以從政策、監管層面跟進新技術，催生新價值，應對新問題。

基于過去兩年間全球近700起區塊鏈應用案例詳情，資本實驗室繪制出全球金融區塊鏈應用產業地圖，涵蓋監管/合規、銀行/綜合、支付/結算、投資/交易、融資服務和保險服務六大應用場景，涉及近300家區塊鏈技術開發商和應用方。

全球金融區塊鏈應用產業地圖

目前全球金融區塊鏈應用市場呈現出以下新趨勢：

中國持續推進基于區塊鏈的金融創新應用及監管強化

各類金融機構持續完善業務體系與合規/監管體系的升級

基于區塊鏈的供應鏈融資應用更趨成熟

基于區塊鏈的全球貿易融資呈現出多元化形態

“雙碳”區塊鏈應用爆發式增長，區塊鏈在“綠色金融”體系中扮演越來越重要的作用

多個國家的證券部門均在區塊鏈應用于證券發行與交易方面實現新的突破

新型數字資產為全球元宇宙經濟提供了有價值的早期探索

跨境支付/結算市場競爭日趨激烈

各類保險機構通過區塊鏈技術促進保險產品創新和業務流程升級

全球金融區塊鏈應用生態主要包含以下場景：

1.監管/合規

監管/合規是金融行業區塊鏈應用的重中之重。目前，國內外金融監管機構都推出了基于區塊鏈技術的風險防范與治理措施，以提高監管效能，維護金融市場穩定，例如推動金融數據高效治理、安全共享，打擊虛假信息，反加密犯罪，反欺詐，反洗錢活動等。

2.銀行/綜合

銀行是推動金融區塊鏈創新應用的重要載體。從內部業務體系升級、跨境貿易融資、跨境支付/結算、到合規/監管體系的持續完善，各國的主要銀行都在積極探索布局區塊鏈技術，以適應新的金融變革，并促進金融產品和服務創新。在此過程中，金融監管機構、互聯網公司與區塊鏈服務商也發揮了相應的重要作用。

3.支付/結算

支付/結算是國際金融領域的關鍵環節，包括跨境支付、銀行支付業務和相關的行業解決方案等細分領域。特別是在跨境支付與匯款場景中，區塊鏈技術被寄予厚望，旨在將其用于解決傳統支付/結算體系與解決方案的流程繁瑣、速度慢、費用高等問題。

4.投資/交易

投資/交易是金融行業活躍度最高的區塊鏈應用場景。該場景涵蓋股票/債券、股權/產權、黃金/外匯、房地產、其它數字資產、托管/安全六個細分領域。各國金融機構都在推動區塊鏈技術的落地，形成創新的金融產品、商業模式和投資模式。在眾多的區塊鏈應用案例中，很多金融機構具有雙重身份，既是技術應用方，又是技術提供方。

5.融資服務

融資服務是金融行業重要的區塊鏈應用場景，包括供應鏈融資和貿易融資兩個細分領域。在汽車、建筑、農業、林業、知識產權等垂直領域，金融機構、區塊鏈服務商、行業企業共同推動了區塊鏈技術在供應鏈融資領域的創新與應用。特別值得關注的是，在國際貿易融資領域中，越來越多基于區塊鏈的新型數字貿易融資平臺開始嶄露頭角，并快速成長。

6.保險服務

作為現代金融體系的三大支柱之一，保險業對區塊鏈技術的應用也非常活躍。目前，保險公司和區塊鏈服務商共同推動著區塊鏈技術深入到保險業務流程管理和產品開發兩個細分領域，旨在優化保險業務處理流程，提高效率，降低成本，防止保險欺詐，提升客戶體驗。